Російський рубль і західні санкції: банк у Сербії отримав прибуток після вторгнення рф до України

 Аналітичний центр балканських досліджень зробив переклад матеріалу Невени Богданович, Радіо Вільна Європа.

Світлина з відкритих джерел

Що спільного між чотирма компаніями з Сербії, які перебувають під санкціями Заходу через звинувачення у співпраці з російським військово-промисловим сектором після вторгнення в Україну?

Компанії Kominvex, Soha info, Goodforwarding і Avio Chem мають рахунки в API Bank – приватному банку з Сербії, який має російське походження, повідомляє Радіо Вільна Європа (RSE) в базі даних Агентства комерційних реєстрів.

Kominvex, Soha info і Goodforwarding перебувають під санкціями Сполучених Штатів Америки (США) з лютого, а компанія Avio Chem перебуває під санкціями Великобританії з грудня 2023 року.

Як раніше писало RSE, ці чотири компанії з Сербії в обхід санкцій Заходу заробили мільйони на експорті до Росії.

Усі динарські та валютні рахунки, які ці компанії мають в API Bank, були відкриті після початку російського вторгнення в Україну в лютому 2022 року, а Захід запровадив проти росії санкції, до яких не приєднався офіційний Белград.

Власником цього банку є Андрєй Шляховой. Сліди його банківського бізнесу пов'язують росію, де він перебуває під слідством, з Сербією, де державні установи не відповідають на запитання RSE про бізнес Шляхового, і карибську "податкову гавань" Гренаду.

Як компанії відкривали рахунки?

Радіо Вільна Європа не знає вартості операцій компаній із Сербії, які перебувають під санкціями Заходу, на своїх рахунках в API Bank. Цей банк у відповіді RSE заявив, що "не відкриває платіжні рахунки для клієнтів зі списку санкцій Євросоюзу та Сполучених Штатів Америки".

"API Bank, щоб контролювати виконання зобов'язань, пов'язаних із санкціями, будь то нормативні акти Республіки Сербія чи вимоги банків-кореспондентів, має інструменти, які запобігають виконанню транзакцій, які порушують вищезазначені зобов'язання", - додають вони. у відповідь.

Однак не було уточнення - як три компанії з "чорного списку" США мають рахунки в API Bank навіть після того, як вони потрапили під санкції в лютому цього року і чи контролював банк всі їхні операції.

Виписки з реєстру рахунків Національного банку Сербії, які показують, що чотири компанії з Сербії, які потрапили під санкції США та Великої Британії, мають рахунки в API Bank, 13 березня 2024 року.

Скільки заробив API Bank?

До російського вторгнення API Bank працював у Сербії в мінусі. А потім почала фіксувати мільйонні доходи. Банк заробив близько 2,2 мільйона євро у 2022 році, згідно з фінансовим звітом у базі даних Агентства бізнес-реєстрів Сербії, проаналізованим RSE.

За перші дев’ять місяців 2023 року, згідно з останніми даними, наданими Національному банку Сербії, API Bank зафіксував прибуток понад шість мільйонів євро.

Національний банк Сербії, центральна державна установа, відповідальна за контроль над банками, не відповів на запитання щодо нагляду та діяльності API Bank.

Чому російська поліція шукає власника банку?

«У нас для вас найкраща пропозиція для оплати в рублях», — йдеться в оголошенні на сайті API Bank в Сербії, єдиного на фінансовому ринку з приватною власністю російського походження.

Його власник Андрєй Шляховой був відомий у росії як мільйонер і володар президентської грамоти «Заслужений економіст», яку йому вручили в 1999 році.

А потім, після десятиліть бізнесу в банківському секторі, він опинився під слідством у росії.

RSE встановило, що мвс росії оголосило його в розшук. Відколи і чому його розшукує російська поліція, не повідомляється.

Як повідомляв московський "КоммерсантЪ", у 2022 році Шляхового звинуватили в мільйонних фінансових махінаціях.

Там додають, що з травня 2022 року, коли було видано ордер на його арешт, Шляхова перебував у бігах, і що російські слідчі підозрювали, що він поїхав до Сербії.

RSE не вдалося визначити, де зараз знаходиться Шляховой.

Поліція та Міністерство юстиції Сербії не відповіли Радіо Вільна Європа, чи мають вони якусь інформацію про місцезнаходження Шляхового та чи надходив офіційному Белграду запит на його арешт.

У росії, за даними "Коммерсанта", Шляхового звинувачують у виведенні мільйонної суми з UM банка, власницею якого він був - до цього банк втратив ліцензію на діяльність наприкінці 2018 року, а згодом збанкрутував.

У росії збанкрутував ще один банк, в якому була частка Шляхового, - «Агросоюз банк».

У справі про банкрутство «Агросоюзу» арбітражний керуючий звернувся до московського суду з проханням заморозити всі активи Андрія Шляхового. Не тільки в росії, а й у Сербії. Йшлося про API Bank і компанію Шляхового AZRS Invest, які зареєстровані в Белграді.

У комерційному реєстрі Сербії не вказано, що це майно заморожене.

Звідки Шляховой в Сербії?

Андрей Шляховой вийшов на банківський ринок Сербії в липні 2018 року, купивши сербську філію російського банку ВТБ.

Через кілька місяців, у жовтні 2018 року, ВТБ Банк змінив назву на API.

У комерційному реєстрі Сербії 100% власником акцій API Bank є компанія Андрея Шляхового AZRS Invest DOO, зареєстрована в Белграді. Будучи власником AZRS Invest, Шляховий спочатку звертався з російським паспортом.

Однак у травні 2022 року Шляховой змінив особисті дані в комерційному реєстрі Сербії. Замість російського він подав документи на паспорт Гренади, невеликої карибської країни, відомої як «податкова гавань». Ця країна пропонує клієнтам низькі податкові ставки та гарантовану конфіденційність особистих і ділових даних.

Американські санкції проти банку Шляхово

Особисто Шляховой не перебуває під санкціями Сполучених Штатів Америки. Але в серпні 2018 року, через два тижні після того, як Шляховой вийшов на банківський ринок Сербії, Міністерство фінансів США внесло його тодішній банк «Агросоюз», заснований у росії, до чорного списку.

Банку «Агросоюз» тоді заблокували доступ до американської фінансової системи.

Санкції були введені через звинувачення в тому, що банк "Агросоюз" "сприяв значним операціям" від імені особи, яка внесена до чорного списку за діяльність, пов'язану зі зброєю масового знищення та Північною Кореєю.

Після введення американських санкцій проти «Агросоюзу» Андрій Шляховой залишив мажоритарну частку цього банку в росії.

Про відхід Шляхового з "Агросоюзу" московські ЗМІ повідомляли наприкінці жовтня 2018 року.

А через кілька днів, у листопаді 2018 року, російський центробанк відкликав у «Агросоюзу» ліцензію на діяльність.

"Банк надав наглядовому органу фальшиві документи, щоб приховати своє справжнє фінансове становище та перешкодити перевірці", - заявили в російському центробанку.

Запідозривши багатомільйонні розкрадання, російський центробанк тоді заявив, що повідомить прокуратуру про операції «Агросоюзу».

Банк "Агросоюз" був визнаний банкрутом у лютому 2019 року.

Як працює API Bank?

RSE, щоб зв’язатися з власником API Bank, надіслала запитання електронною поштою компанії AZRS Invest. Однак електронної адреси з бази даних Агентства комерційних реєстрів, яка є єдиною доступною контактною інформацією для компанії, не існує.

В API Bank не відповіли на запитання про власника Андрія Шляхового та звинувачення щодо його бізнесу в росії.

У своїй відповіді RSE в API заявили, що вони є «сербським банком, який працює відповідно до внутрішнього законодавства» та «з дотриманням усіх законів», а також що нагляд за банком здійснює Національний банк Сербії.

«Хоча капітал API банку має іноземне походження, банк не входить до жодної міжнародної групи та не присутній за кордоном», – йдеться у відповіді. Також додають, що банк не проводить операції в євро, доларах і фунтах.

Також зазначають, що «неухильно дотримуються» правил у сфері запобігання відмиванню грошей – що при налагодженні ділової співпраці ідентифікують клієнтів (незалежно від громадянства), їхню підприємницьку діяльність, а також мету та мету співпраці.

Зокрема, як додають, дбають про походження коштів та оформлення кожної окремої операції.

Позитивний результат банк пояснює «гнучким способом ведення бізнесу, який швидко адаптується до ринкових умов, і персоналізованим підходом до всіх клієнтів».

«Будь-які ознаки, які ставлять під сумнів законність і правильність господарської діяльності API Банку, є абсолютно безпідставними», – йдеться у відповіді RSE.

Сербія служить для обходу санкцій?

Сербія не виконала жодних обмежувальних заходів ЄС проти росії, хоча Брюссель закликає її це зробити, оскільки країна є кандидатом на членство в Євросоюзі.

Це означає, що в Сербії могли працювати підсанкційні компанії, банки та особи з «чорного списку» Брюсселя.

Європейський Союз оголосив про обмеження для країн, які дозволяють обходити санкції, а прем’єр-міністр Сербії Ана Брнабич у травні 2023 року заявила, що Сербія «не є і не буде майданчиком для обходу санкцій».

Однак з тих пір одна компанія з Сербії – Conex – потрапила під санкції ЄС через ведення бізнесу з підсанкційним російським сектором, чотири компанії – Kominvex, Soha info, Goodforwarding і TR Industries – потрапили під санкції США, а Avio Chem компанію внесли до «чорного списку» Великобританії.

«Відкриті двері» для російських клієнтів

З лютого 2022 року, з приїздом тисяч росіян і сотень їхніх компаній до Белграда, фінансовий ринок Сербії отримав нових клієнтів.

Згідно з даними Національного банку Сербії, лише за 2022 рік кількість іноземних клієнтів у банках зросла на понад 28 тис., «що значною мірою пов’язано з приїздом великої кількості громадян росії та України».

Згідно з даними комерційного реєстру, які аналізує RSE, на даний момент рахунки в API Банку мають понад 190 компаній з російською власністю.

«Передача рублів без обмежень»

На початку березня 2022 року, невдовзі після початку російської агресії проти України, API Банк звернувся до своїх клієнтів – що працює «безперебійно, у штатному режимі, надаючи повний набір послуг без змін та обмежень».

Відповідаючи на запитання клієнтів на сайті, API банку зазначив, що це «один із небагатьох банків» у Сербії, який пропонує відкрити рахунок у рублях.

На запитання, як можна переказати гроші з росії до Сербії, банк відповідає, що приймає всі перекази в рублях. Таку ж відповідь він дає і на питання, з яких банків росії можна переводити рублі.

Що стосується суми, тут немає обмежень. У банку заявляють, що в них можна відкрити рахунки для тих, хто має російський паспорт і не має посвідки на проживання в Сербії. У Сербії для громадян Росії немає обмежень на відкриття рахунку.

Але банки мають право обирати своїх клієнтів – тобто відмовити у відкритті рахунку, якщо це суперечить їхній бізнес-політиці або якщо вони вважають клієнта ризиковим.

Скільки рахунків мають підсанкційні компанії в API Банку?

RSE, проаналізувавши базу даних Агентства комерційних реєстрів, встановило, що чотири із загалом шести компаній Сербії, які перебувають під санкціями Заходу, мають рахунки в API Bank.

Згідно з цими даними, дві компанії - Kominvex і Soha info - мають по одному поточному рахунку в динарах в банку API.Kominvex відкрив рахунок в API Bank у квітні 2022 року, а Soha info – у березні 2023 року.

Компанія Goodforwarding, згідно з даними Агентства комерційних реєстрів, проаналізованими RSE, має три поточних рахунки в динарах та іноземній валюті - усі три в API Bank. Згідно з базою даних Нацбанку, доступ до якої було отримано 12 березня, рахунки цієї компанії заблоковано "на підставі примусового стягнення". Також три рахунки в API Bank має Avio Chem, яка входить до чорного списку Великої Британії. Їх відкрили на початку грудня 2023 року, і, згідно з даними Національного банку Сербії, вони не заблоковані.

Як санкції проти російської банківської системи?

Європейські санкції щодо банківської системи, запроваджені через вторгнення в Україну, стосуються десяти російських і чотирьох білоруських комерційних банків.

Вони також виключені з міжнародної платіжної системи SWIFT - найбільшої системи банківських переказів у світі, яка включає понад 11 000 фінансових установ.

Через санкції російські та білоруські банки, які потрапили в чорний список, не можуть отримувати іноземну валюту та переказувати гроші за кордон.

Це також означає, що клієнти банків, які потрапили під санкції, не можуть користуватися своїми картками за межами росії, а також використовувати картки, випущені їм підсанкційними банками, для системи онлайн-платежів Google або Apple Pay.

Євросоюз також заборонив усі операції з центробанком росії та заморозив його кошти в ЄС. Брюссель заборонив продаж, передачу та вивезення в росію банкнот в офіційних валютах країн ЄС.

Мета полягає в тому, щоб обмежити доступ російського уряду, його центрального банку та фізичних чи юридичних осіб у росії до готівки в євро, щоб запобігти обходу санкцій. Обмеження поширюються на фізичну передачу банкнот, але не на операції з російськими банками, на які не поширюються санкції.